\u003c/p>\u003cp class=\"textAlignCenter\">\u003cstrong>承諾收益、不簽合同……\u003c/strong>\u003c/p>\u003cp class=\"textAlignCenter\">\u003cstrong>愛建證券青島分公司被罰!\u003c/strong>\u003c/p>\u003cp>日前,中國證券監督管理委員會青島監管局發布《關于對愛建證券有限責任公司青島分公司、韓新軍采取責令改正措施的決定》,指明愛建證券有限責任公司青島分公司違規問題所在,并責令改正。\u003c/p>\u003cp class=\"detailPic\">\u003cimg src=\"https://x0.ifengimg.com/ucms/2021_11/0D34B446E7A39D4B17747AB535F6D80647071265_size194_w1037_h591.png\" alt=\"圖片\" />\u003c/p>\u003cp class=\"textAlignCenter picIntro\">圖片來源:青島證監局\u003c/p>\u003cp>\u003cstrong>經青島證監局調查,愛建證券青島分公司在銷售集合資產管理計劃方面存在三方面問題:\u003c/strong>\u003c/p>\u003cp>一是個別客戶在購買集合資產管理計劃前未簽署合同、風險揭示書、風險承受能力調查文件或適當性評估結果確定書等的情形;二是未謹慎評估投資者風險承受能力的情形;三是愛建證券青島分公司銷售人員向投資者作出保證本金不受損失和承諾收益的行為。\u003c/p>\u003cp>此外,愛建證券青島分公司在開展客戶營銷及客戶服務方面也存在問題,包括分公司違規通過第三方公眾號從事客戶營銷活動;分公司時任負責人及員工在不具備證券投資顧問資格的情況下,通過微信群向客戶提供具有證券投資建議內容的服務。\u003c/p>\u003cp>\u003cstrong>青島證監局認為,上述問題反映了愛建證券青島分公司內部控制不完善,違反了《證券公司客戶資產管理業務管理辦法》(證監會令第93號)第三條、第三十七條等規定。\u003c/strong>\u003c/p>\u003cp>韓新軍作為時任愛建證券青島分公司負責人,對分公司存在的上述違規行為負有直接責任。根據《證券公司客戶資產管理業務管理辦法》第五十六條、第五十七條,《證券投資顧問業務暫行規定》第三十三條,《證券公司監督管理條例》第七十條規定,青島證監局決定對愛建證券青島分公司、韓新軍采取責令改正的監督管理措施。\u003c/p>\u003cp>青島證監局表示,愛建證券青島分公司應對上述問題予以改正,并于收到本決定之日起30天內向青島證監局提交書面整改報告,青島證監局將視情況進行檢查驗收。\u003c/p>\u003cp class=\"textAlignCenter\">\u003cstrong>2020年內5次受罰,皆因資管業務!\u003c/strong>\u003c/p>\u003cp>實際上,這并不是愛建證券第一次收到證監局罰單。\u003c/p>\u003cp>\u003cstrong>2020年5月19日,愛建證券僅在一天之內便接連收到了三張罰單。\u003c/strong>\u003c/p>\u003cp>其中,愛建證券江蘇分公司和無錫清揚路營業部因在銷售“愛建證券愛迪新能源集合資產管理計劃”的過程中存在違法違規行為被責令改正;愛建證券靖江漁婆南路證券營業部因員工在未與客戶簽署投資顧問服務協議和風險揭示書的情況下,通過微信群提供證券投資顧問服務等兩項問題遭到責令改正。\u003c/p>\u003cp>此后的愛建證券,似乎并未接受處罰的教訓。\u003cstrong>2020年8月,又收到了廈門證監局發布的處罰決定\u003c/strong>,愛建證券廈門湖濱一里證券營業部因在2016年向某投資者銷售證券公司集合資產管理計劃過程中未有效履行投資者適當性管理義務以及內部控制責任不清、執行不到位的問題被責令改正。\u003c/p>\u003cp class=\"textAlignCenter detailPic\">\u003cimg src=\"https://x0.ifengimg.com/ucms/2021_11/08371FA93CA2881F5D3A3A1B3AEBE116C7BD914A_size154_w640_h325.png\" alt=\"圖片\" />\u003c/p>\u003cp class=\"picIntro\">\u003cstrong>2020年11月,上海證監局責令愛建證券進行為期6個月的整改\u003c/strong>,整改期間將暫停愛建證券資產管理業務,主要因愛建證券在業務開展中,未按照審慎經營原則,建立健全風險管理和內部控制制度,防范和控制風險。而且內部控制不完善,部分投資決策和管理缺乏審慎性,基金銷售過程中存在誤導性宣傳和違反投資者適當性規定等情況。此外,經營管理混亂,內部職能分工執行不到位、人員管理失當。\u003c/p>\u003cp>\u003cstrong>公開資料顯示,本次罰單已經是愛建證券在2020年內收到的第5張監管罰單,而這5張罰單皆因愛建證券的資產管理業務違規。屢罰履犯之下,這家機構的資管業務著實讓人擔憂。\u003c/strong>\u003c/p>\u003cp class=\"textAlignCenter\">\u003cstrong>監管趨嚴,\u003c/strong>\u003c/p>\u003cp class=\"textAlignCenter\">\u003cstrong>一年內多家券商因資管業務遭罰\u003c/strong>\u003c/p>\u003cp class=\"textAlignCenter detailPic\">\u003cimg src=\"https://x0.ifengimg.com/ucms/2021_11/C18EC9F4DF6D0874E6EE4F2D8152AB8D5AF258BF_size34_w1080_h559.jpg\" alt=\"圖片\" />\u003c/p>\u003cp class=\"picIntro\">據愛建證券官網顯示,愛建證券成立于2002年,公司注冊地位于中國(上海)自由貿易試驗區。目前注冊資本為14億元,下設8家分公司和39家營業部。另據天眼查顯示,愛建證券目前持股比例為上海陸家嘴金融發展有限公司占比51.14%;上海愛建集團股份有限公司占比40.45%;上海方達投資發展有限公司占比8.41%,前兩者均為上市公司。\u003c/p>\u003cp>\u003cstrong>反觀其2019年年報發現,近年來,愛建證券的營收和凈利潤排名連年下滑。不光如此,其屢遭罰單的資管業務也并不如意。\u003c/strong>\u003c/p>\u003cp>中國證券業協會數據顯示,愛建證券在2017年、2018年、2019年的營業收入分別約為4.22億元、2.65億元、3.19億元,在行業中分別排第85名、第90名、第91名;凈利潤分別為2556萬元、-9513萬元、1107萬元,在行業中的排名分別為第89名、第83名、第88名。\u003c/p>\u003cp>而資產管理業務方面,2019年,愛建證券實現管理費收入1326.48萬元,資管自有資金投資日均占用資金約為4773.28萬元,報表收益\u003cstrong>-738.24萬元\u003c/strong>,兩項業務合計收入588.24萬元,較上年同比\u003cstrong>下降53.99%\u003c/strong>。截至2019年末,公司資產管理業務受托資金162.70億元,較上年同比\u003cstrong>下降31.58%\u003c/strong>。\u003c/p>\u003cp>\u003cstrong>頻頻收到罰單的背景下,證監會公布的證券公司分類結果中,愛建證券的評級也出現下降,由2019年的B級降至2020年的CC級。\u003c/strong>\u003c/p>\u003cp>值得注意的是,近年來隨著市場監管力度的不斷加碼,作為券商主營業務之一的資管業務也備受關注。據公開資料顯示,2020年以來已有多家券商因資管業務違規遭監管點名。\u003c/p>\u003cp>2020年4月21日,中信建投證券因管理的8只私募資管計劃投資于同一資產的資金均超過該資產管理計劃資產凈值的25%遭北京證監局出具警示函;此后不久的4月24日,中金公司也因相同的問題收到了北京證監局的警示函;4月29日,東海證券因在開展資管業務過程中出現違規行為,包括個別業務開展過程中未勤勉盡責,風險控制制度和合規管理制度不健全,信息披露不及時等相關違規遭暫停新增私募資管產品6個月;時隔四個月之后,粵開證券也因在私募資管業務開展方面違規被責令改正;8月31日晚間,中國證監會更是一口氣發放六條行政處罰公告,對宏信證券、萬和證券以及中郵證券3家券商及8名業務負責人點名批評。\u003c/p>\u003cp>2018年4月27日,資管新規正式發布,在統一資產管理業務監管標準、防范化解金融風險、促進資產管理業務回歸本源方面邁出了關鍵一步。隨著金融監管部門加強協調、資管新規和各項配套規則的貫徹落實,金融亂象得到整治,金融風險明顯收斂。\u003c/p>\u003cp>行至半山不停步,船到中流當奮楫。\u003cstrong>為此,如何進一步深化中國的監管制度改革,為相關企業上好“緊箍咒”是當前亟待解決的問題。\u003c/strong>\u003c/p>\u003cp>央行前副行長吳曉靈也曾指出當前所存在的問題,他表示,相關的監管制度和監管體系并沒有及時跟上業務發展,資產管理業務缺乏明確的法律定義、獨立的制度規范和清晰的監管邊界。同時,投資者面對眾多投資產品缺乏風險意識,盲目追求投資收益。此外,由于監管的缺失和市場對資金的強烈需求,商業銀行、信托公司、保險公司、證券公司、期貨公司、基金管理公司和私募基金管理人等各類機構在“逐利性”的推動下,將資產管理業務的概念和內涵泛化,以資產管理業務的名義對各類金融業務進行包裝,事實上形成了混業經營。\u003c/p>\u003cp>\u003cstrong>此外,若想真正杜絕行業亂象,還應從源頭入手。從事券商主營業務的企業應把住運營企業的“良心關”,保證企業量質雙升。心存僥幸的“頂風作案”并不可取,杜絕亂象、良心治企才是正道!\u003c/strong>\u003c/p>","type":"text"}],"currentPage":0,"pageSize":1},"editorName":"于瑩"},"__env__":"production"}; 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    不簽合同、擅自承諾利益!愛建證券青島公司涉多項違規
    青島

    不簽合同、擅自承諾利益!愛建證券青島公司涉多項違規

    2021年03月10日 19:52:19
    來源:鳳凰網青島

    近日,青島證監局發布公告,指出愛建證券有限責任公司青島分公司(以下簡稱“愛建證券青島分公司”)存在包括不簽合同、承諾利益、不謹慎評估投資者風險承受能力在內的多項違規,決定對愛建證券青島分公司采取責令改正的行政監管措施,其時任公司負責人韓新軍則負有重要責任。

    實際上,這已不是愛建證券第一次收到證監局的罰單。此前就曾因資產管理業務屢收罰單,還在2020年11月份被上海證監局責令進行為期6個月的整改,整改期間暫停其資產管理業務。

    近年來,隨著市場監管力度的不斷加碼,作為券商主營業務之一的資管業務也備受關注。公開資料顯示,今年以來已經有多家券商因資管業務違規遭監管點名。

    當前,盡管監管逐漸趨于嚴格,但仍有企業存僥幸“頂風作案”,行業亂象背后如何上好規則“緊箍咒”是當前亟待解決的問題!

    圖片

    承諾收益、不簽合同……

    愛建證券青島分公司被罰!

    日前,中國證券監督管理委員會青島監管局發布《關于對愛建證券有限責任公司青島分公司、韓新軍采取責令改正措施的決定》,指明愛建證券有限責任公司青島分公司違規問題所在,并責令改正。

    圖片

    圖片來源:青島證監局

    經青島證監局調查,愛建證券青島分公司在銷售集合資產管理計劃方面存在三方面問題:

    一是個別客戶在購買集合資產管理計劃前未簽署合同、風險揭示書、風險承受能力調查文件或適當性評估結果確定書等的情形;二是未謹慎評估投資者風險承受能力的情形;三是愛建證券青島分公司銷售人員向投資者作出保證本金不受損失和承諾收益的行為。

    此外,愛建證券青島分公司在開展客戶營銷及客戶服務方面也存在問題,包括分公司違規通過第三方公眾號從事客戶營銷活動;分公司時任負責人及員工在不具備證券投資顧問資格的情況下,通過微信群向客戶提供具有證券投資建議內容的服務。

    青島證監局認為,上述問題反映了愛建證券青島分公司內部控制不完善,違反了《證券公司客戶資產管理業務管理辦法》(證監會令第93號)第三條、第三十七條等規定。

    韓新軍作為時任愛建證券青島分公司負責人,對分公司存在的上述違規行為負有直接責任。根據《證券公司客戶資產管理業務管理辦法》第五十六條、第五十七條,《證券投資顧問業務暫行規定》第三十三條,《證券公司監督管理條例》第七十條規定,青島證監局決定對愛建證券青島分公司、韓新軍采取責令改正的監督管理措施。

    青島證監局表示,愛建證券青島分公司應對上述問題予以改正,并于收到本決定之日起30天內向青島證監局提交書面整改報告,青島證監局將視情況進行檢查驗收。

    2020年內5次受罰,皆因資管業務!

    實際上,這并不是愛建證券第一次收到證監局罰單。

    2020年5月19日,愛建證券僅在一天之內便接連收到了三張罰單。

    其中,愛建證券江蘇分公司和無錫清揚路營業部因在銷售“愛建證券愛迪新能源集合資產管理計劃”的過程中存在違法違規行為被責令改正;愛建證券靖江漁婆南路證券營業部因員工在未與客戶簽署投資顧問服務協議和風險揭示書的情況下,通過微信群提供證券投資顧問服務等兩項問題遭到責令改正。

    此后的愛建證券,似乎并未接受處罰的教訓。2020年8月,又收到了廈門證監局發布的處罰決定,愛建證券廈門湖濱一里證券營業部因在2016年向某投資者銷售證券公司集合資產管理計劃過程中未有效履行投資者適當性管理義務以及內部控制責任不清、執行不到位的問題被責令改正。

    圖片

    2020年11月,上海證監局責令愛建證券進行為期6個月的整改,整改期間將暫停愛建證券資產管理業務,主要因愛建證券在業務開展中,未按照審慎經營原則,建立健全風險管理和內部控制制度,防范和控制風險。而且內部控制不完善,部分投資決策和管理缺乏審慎性,基金銷售過程中存在誤導性宣傳和違反投資者適當性規定等情況。此外,經營管理混亂,內部職能分工執行不到位、人員管理失當。

    公開資料顯示,本次罰單已經是愛建證券在2020年內收到的第5張監管罰單,而這5張罰單皆因愛建證券的資產管理業務違規。屢罰履犯之下,這家機構的資管業務著實讓人擔憂。

    監管趨嚴,

    一年內多家券商因資管業務遭罰

    圖片

    據愛建證券官網顯示,愛建證券成立于2002年,公司注冊地位于中國(上海)自由貿易試驗區。目前注冊資本為14億元,下設8家分公司和39家營業部。另據天眼查顯示,愛建證券目前持股比例為上海陸家嘴金融發展有限公司占比51.14%;上海愛建集團股份有限公司占比40.45%;上海方達投資發展有限公司占比8.41%,前兩者均為上市公司。

    反觀其2019年年報發現,近年來,愛建證券的營收和凈利潤排名連年下滑。不光如此,其屢遭罰單的資管業務也并不如意。

    中國證券業協會數據顯示,愛建證券在2017年、2018年、2019年的營業收入分別約為4.22億元、2.65億元、3.19億元,在行業中分別排第85名、第90名、第91名;凈利潤分別為2556萬元、-9513萬元、1107萬元,在行業中的排名分別為第89名、第83名、第88名。

    而資產管理業務方面,2019年,愛建證券實現管理費收入1326.48萬元,資管自有資金投資日均占用資金約為4773.28萬元,報表收益-738.24萬元,兩項業務合計收入588.24萬元,較上年同比下降53.99%。截至2019年末,公司資產管理業務受托資金162.70億元,較上年同比下降31.58%

    頻頻收到罰單的背景下,證監會公布的證券公司分類結果中,愛建證券的評級也出現下降,由2019年的B級降至2020年的CC級。

    值得注意的是,近年來隨著市場監管力度的不斷加碼,作為券商主營業務之一的資管業務也備受關注。據公開資料顯示,2020年以來已有多家券商因資管業務違規遭監管點名。

    2020年4月21日,中信建投證券因管理的8只私募資管計劃投資于同一資產的資金均超過該資產管理計劃資產凈值的25%遭北京證監局出具警示函;此后不久的4月24日,中金公司也因相同的問題收到了北京證監局的警示函;4月29日,東海證券因在開展資管業務過程中出現違規行為,包括個別業務開展過程中未勤勉盡責,風險控制制度和合規管理制度不健全,信息披露不及時等相關違規遭暫停新增私募資管產品6個月;時隔四個月之后,粵開證券也因在私募資管業務開展方面違規被責令改正;8月31日晚間,中國證監會更是一口氣發放六條行政處罰公告,對宏信證券、萬和證券以及中郵證券3家券商及8名業務負責人點名批評。

    2018年4月27日,資管新規正式發布,在統一資產管理業務監管標準、防范化解金融風險、促進資產管理業務回歸本源方面邁出了關鍵一步。隨著金融監管部門加強協調、資管新規和各項配套規則的貫徹落實,金融亂象得到整治,金融風險明顯收斂。

    行至半山不停步,船到中流當奮楫。為此,如何進一步深化中國的監管制度改革,為相關企業上好“緊箍咒”是當前亟待解決的問題。

    央行前副行長吳曉靈也曾指出當前所存在的問題,他表示,相關的監管制度和監管體系并沒有及時跟上業務發展,資產管理業務缺乏明確的法律定義、獨立的制度規范和清晰的監管邊界。同時,投資者面對眾多投資產品缺乏風險意識,盲目追求投資收益。此外,由于監管的缺失和市場對資金的強烈需求,商業銀行、信托公司、保險公司、證券公司、期貨公司、基金管理公司和私募基金管理人等各類機構在“逐利性”的推動下,將資產管理業務的概念和內涵泛化,以資產管理業務的名義對各類金融業務進行包裝,事實上形成了混業經營。

    此外,若想真正杜絕行業亂象,還應從源頭入手。從事券商主營業務的企業應把住運營企業的“良心關”,保證企業量質雙升。心存僥幸的“頂風作案”并不可取,杜絕亂象、良心治企才是正道!

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